Рус | Eng
8 (800) 555 43 24
Аккредитивы
Корпоративным клиентам

Аккредитивы

Применение аккредитивной формы расчетов сторонами в любой сделке позволяет максимально сократить свои риски: покупателю гарантирует получение товара (работ, услуг), продавцу - своевременное поступление денежных средств на его расчетный счет.

При таких расчетах банк обязуется произвести платежи в пользу получателя средств при представлении последним документов, соответствующих всем условиям аккредитива.

Таким образом, в расчетах по аккредитиву участниками выступают следующие стороны:

  • покупатель (плательщик);
  • банк-эмитент (банк плательщика) - открывает аккредитив;
  • продавец (получатель денег);
  • исполняющий банк (банк продавца) - исполняет аккредитив.

В качестве исполняющего банка могут выступать банк-эмитент, банк получателя средств или иной банк.

АО "НС Банк" предлагает льготные тарифы по обслуживанию аккредитивов в случае совмещения функций банка-эмитента и исполняющего банка. 

На практике открываются аккредитивы -  покрытые, безотзывные, с акцептом или без него. При открытии покрытого аккредитива банк-эмитент перечисляет сумму аккредитива (покрытие) за счет денег плательщика (или предоставленного ему кредита) в распоряжение исполняющего банка на весь срок действия аккредитива. Безотзывным признается аккредитив, который не может быть отменен без согласия получателя средств.

Кратко документооборот при расчете аккредитивом можно представить следующим образом:

1.   Покупатель (плательщик) и продавец заключают договор, в котором указывается, что расчеты по нему будут осуществляться с использованием аккредитива. Аккредитив предназначен для расчетов с одним получателем средств. В заключенном между покупателем и поставщиком договоре обязательно должны быть указаны следующие реквизиты и условия:

  • наименование банка-эмитента;
  • наименование банка, обслуживающего получателя средств;
  • наименование получателя средств;
  • сумма аккредитива;
  • вид аккредитива;
  • способ извещения получателя средств об открытии аккредитива;
  • способ извещения организации о номере счета для депонирования средств, открытого исполняющим банком;
  • полный перечень и точная характеристика документов, представляемых получателем средств;
  • срок действия аккредитива;
  • срок представления документов, подтверждающих выполнение условий аккредитива;
  • условие оплаты (с акцептом или без акцепта);
  • ответственность за неисполнение (ненадлежащее исполнение) обязательств.

В основной договор могут быть включены и другие условия, касающиеся порядка расчетов по аккредитиву.

2.   Плательщик обращается в банк-эмитент, с которым заключает соглашение и предоставляет  заявление на открытие аккредитива. Банк запрашивает счет для расчетов по аккредитиву в исполняющем банке и сообщает его плательщику.

3.   Банк-эмитент перечисляет суммы покрытия аккредитива в исполняющий банк. Исполняющий банк извещает продавца (получателя) о поступлении денег. Распоряжаться этими денежными средствами получатель не может.

4.   Об открытии аккредитива и его условиях банк-эмитент сообщает получателю средств через исполняющий банк.

5.   Следующим этапом является раскрытие аккредитива. Продавец выполняет условия договора и представляет исполняющему банку документы, подтверждающие выполнение договора, а также четыре экземпляра реестра счетов формы 0401065 (Приложение 21 к Положению 2-П). Банк проверяет эти документы и, если с ними все в порядке, зачисляет сумму аккредитива на расчетный счет получателя денег.

Платеж по аккредитиву производится в безналичном порядке путем перечисления суммы аккредитива на счет получателя средств. Допускаются частичные платежи по аккредитиву.

Поставщик получает и деньги только после того, как представит в установленные сроки документы, подтверждающие выполнение всех условий аккредитива.

Документы

Заявление на аккредетив Рекомендации по заполнению заявления на аккредитив Опись документов

Тарифы

Операции по аккредитивам в рублях РФ

Открытие аккредитива

0,1% от суммы

 

Извещение клиента по факсу об открытии аккредитива

300 рублей

В исполняющем банке

Прием, проверка и платеж по исполнению аккредитива

0,1% от суммы

 

Изменение условий аккредитива

1 000 рублей

 

Аннулирование аккредитива до истечения его срока

1 000 рублей

 

Комплексное обслуживание аккредитива, открытого клиентом Банка в пользу другого клиента Банка, когда Банк одновременно является банком-эмитентом и исполняющим банком

 

 

Открытие аккредитива в пользу другого юридического или физического лица

0,1% от суммы  min 1000 max 10000

 

Прием, проверка и платеж по исполнению аккредитива

0,1% от суммы min 3000 max 40000

 

Операции по аккредитивам в иностранной валюте

Предварительное авизование аккредитива

75$

 

Авизование аккредитива или его увеличения

0,1%

 

Открытие, увеличение или подтверждение аккредитива

0,1%

 

Открытие, увеличение или подтверждение аккредитива по открытому банком паспорту импортной сделки

 

 

Сумма аккредитива:

 

 

 - до75'000$

75$+0,12%

 

- 75'000$-500'000$

0,22%

 

- свыше 500'000$ 

500$+0,12%

 

Платежи, проверка, прием или отсылка документов

0,1%

 

Изменение условий аккредитива

60$

 

Аннулирование аккредитива до истечения его срока

120$

 

Депозитный счет нотариуса